Мани менеджмент в трейдинге — стратегии и примеры из практики торговли
Для того, чтобы достигать успеха в трейдинге и инвестициях и получать прибыль, развиваться и совершенствоваться в современных методах и способах заработка, необходимо знать, что представляет собой такое понятие, как мани менеджмент (money management).
Многие начинающие игроки на рынке не учитывают значимость и ценность этого явления, поэтому не могут выбрать эффективное направление в торговле. Этот термин важен в любых существующих направлениях трейдинга и инвестиций, так как позволяет выбрать оптимальный алгоритм действий.
Что такой мани менеджмент и зачем нужен начинающим и практикующим трейдерам и инвесторам
Понятие мани менеджмент в трейдинге является одним из основных, которое рекомендуется изучить до момента первого выхода на торги.
Внимательное и вдумчивое отношение к этому понятию позволит избежать потерь, снизить риски и научиться своевременно распознавать сигналы, по которым следует открывать/закрывать позиции.
По сути, мани менеджмент, как и риск менеджмент, необходимо изучить, чтобы грамотно распоряжаться денежными средствами, тем самым увеличивая показатели прибыли, минимизируя убытки.
Определить понятие можно, как искусство управления деньгами. Это особый процесс, который позволяет работать с имеющимся личным капиталом. Он включает в себя ряд инструментов, разнообразных предметов, приемов и методов, которые направлены на сохранение и последующее преумножение вложенных средств.
Рассматриваемый термин дополнительно содержит в себе набор правил и техник, направленных на одновременную минимизацию рисков параллельно с увеличением шансов на получение прибыли.
Новички в трейдинге в большинстве случаев считают, что в случае внедрения мани менеджмента, им потребуется много времени тратить на бухгалтерские расчеты.
Здесь нужно понимать, что бухгалтерские расчеты позволят увеличивать прибыль от моментальных эффектов заработка. И инвесторы лишь смогут снижать показатель рисков, если полностью изучат все правила и стратегии из этого сегмента инвестирования.
Нужно учитывать, что моментальная прибыль – это дополнительный элемент заработка. Но, если она будет выбрана в качестве основной модели, то в 90% случаев игрока ждет провал. Именно поэтому важно задуматься над тем, как управлять имеющимся личным капиталом с максимальной пользой.
Существующие правила управления деньгами подразумевают ряд принципов и систем распределения денежных средств, которые предназначены для инвестиций. Цель этого понятия — минимизация рисков потери всего денежного капитала, имеющегося у трейдера.
Отсюда получается, что мани менеджмент — совокупность действий по управлению деньгами. Он включает в себя продуманное использование инструментов и стратегий для сохранения и приумножения вложенных активов. Также это финансовые стратегии, помогающие человеку не потерять уже вложенные в торговлю деньги.
Калькулятор мани менеджмента Форекс для МТ4:
Нужен подобный вид менеджмента для того, чтобы достигнуть плавного увеличения инвестиций, без резких просадок, непредвиденных рисков и неоправданных потерь. Выбранное направление работы позволит дать гарантию трейдеру, что успешные сделки появятся и будут проведены. Убыточные операции будут при этом сведены к минимуму.
Мани менеджмент нужно изучать для того, чтобы научиться планировать управление активами. До 90% трейдеров работают над увеличением капиталов в долгосрочной перспективе. Здесь нужно учитывать, что чем дольше трейдер торгует без системы, тем выше риски финансовых потерь. В тоже время, уйти в минус можно даже в течение одного дня торгов.
Мани менеджмент позволит понять, как бороться с потерями и как не увеличивать их в будущем. Это и есть основная цель управления капиталом.
Правила мани менеджмента
Изучая мани менеджмент, необходимо внимательно изучить правила и понимать последствия его нарушения. Первые, простые и доступные для понимания сути ММ правила, были разработаны еще в начале XX века. Они уже тогда позволяли осуществлять торговлю с прибылью. Суть этих правил:
- Запрещается вкладывать сразу весь имеющийся капитал в одну сделку.
- Рекомендуется открыть сразу несколько сделок, или использовать средства для усреднения позиций.
- Лучше всего вкладывать в одну сделку не более 5-10% от имеющегося капитала. Тогда будет проще избежать стресса в случае ухода в минус.
- Можно дать возможной прибыли возможность достичь своего максимума. Это поможет ей возрасти в пределах одной торговой сессии.
- Нужно вовремя выходить в кэш. Это означает, что требуется переводить полученную прибыль непосредственно в деньги. Рекомендуется переводить в наличные средства не менее половины от имеющегося на конкретный момент прибыльного капитала. Так нужно делать со всеми средствами, полученными от любой крупной или значимой сделки.
Здесь действует и еще одно правило – каждый игрок должен самостоятельно устанавливать свой порог.
Действующие правила указывают и на тот факт, что любой инвестор использует свой капитал в качестве рабочего инструмента. Правильное управление капиталом важно в трейдинге, так как позволяет всегда находиться в выигрышной позиции.
Нарушение мани менеджмента влечет за собой негативные последствия. Новички в этом направлении постоянно забывают о том, что рисковать большими суммами опасно, так как могут быть большие финансовые потери.
Для них рекомендуется использовать в сделке не более 5% от всей имеющейся у них в наличии суммы. Необходимо внимательно изучить такое понятие, как трейдерский депозит, так как от полученного показателя напрямую зависит то, каким будет убыток в случае неудачно проведенной сделки.
Соответственно, если взять больше 5% от суммы, то и потери будут для новичка значительные.
Допускается возможность нарушения действующих правил, но только в том случае, когда человек уже является профессионалом. Тогда он сознательно идет на риск, понимая и оценивая все возможные последствия. Он для себя уже определил, какой будет верхняя граница, перейти через которую нельзя.
Существует и еще одно правило, которое указывает на то, что научиться соблюдать запреты и рекомендации можно только после того как будет произведен первый уход в минус. Именно поэтому очень важно не только оценивать собственные силы и возможности, верить в них, но и следовать установленным правилам, которые соблюдаются уже около 100 лет всеми успешными трейдерами.
Пример эксперимента с мани менеджментом для торгов на Форекс:
Конкретные стратегии мани мененджмента, которые можно применять на практике
Известно, что для мани менеджмента и риск менеджмента в трейдинге разработаны собственные стратегии.
Если исследовать статистику, то видно, что новички в большинстве случаев отдают предпочтение стратегии усреднения. Она заключается в увеличении доли имеющихся у трейдера акций по мере того, как цена их падает.
Стратегия примечательна тем, что снижает среднюю закупочную цену. Также подобный способ выбирают те инвесторы, которые используют во время торгов фундаментальный анализ. В основе расчетов и аналитики лежит понимание, что оценка актива должна быть заниженной по отношению к ожиданию. В этом случае каждое последующее снижение цены увеличивает недооценку. В результате возникает увеличение привлекательности актива для последующих инвестиций.
Здесь нужно учитывать, что возникает противоречие с основным принципом сокращения убытков.
При выборе подобной стратегии нужно учитывать, что усреднение цены, если товар убыточен, привлекает сразу большое количество сторонников. Это увеличивает показатели конкуренции в выбранном сегменте.
Основным недостатком в этом случае является вероятность остаться без капитала в момент, когда цены на акции продолжат свое падение.
Еще одна особенность – стратегия усреднения на фьючерсном рынке является простым способом для сброса счета, так как требуется постоянно добавлять денежные средства на счет.
Рекомендованная стратегия – фиксирование затрат. Если выбран подобный метод управления капиталом, то основа торгов направлена на понижение показателей средней цены. Метод фиксированной стоимости предполагает систематическую покупку акций. Делать это нужно с определенной периодичностью. Сумма также должна быть фиксированной.
Преимущество стратегии состоит в том, что, когда цены на акции будут высокими, покупки будут незначительными, но после снижения показатели закупок будут возрастать. Так можно снизить риски потерь и выиграть на разнице в стоимости.
Практический пример
Для лучшего понимания, что же представляют собой мани менеджмент в трейдинге, нужно привести примеры, произвести расчеты рисков. Это поможет выработать выгодную торговую стратегию.
Расчет рисков
Используя мани менеджмент и риск менеджмент, нужно учитывать, что в 90% случаев показатели риска на одну сделку будут в диапазоне 1-15%. Показатели высчитываются, исходя из имеющегося у трейдера депозита. В норме показатели должны укладываться в 1-2%. Умеренным будет риск в 3-5%. Высокий показатель – 7-15%.
Если имеется депозит в 100.000 рублей, то допустимый уровень снижения составляет не более 5000 рублей по одной ценной бумаге. В случае снижения депозита до 80.000 рублей, просадка должна составлять уже не более 4000 рублей.
Одновременно с этим коэффициент доходность/риск должен быть не ниже 1,5. Лучше всего, когда он больше 3. Например, на сделку вкладывается риск убытка в 5% (5000 рублей), депозит составляет 100.000 рублей. Ожидаемая доходность отсюда должна быть заложена на уровне не менее, чем в 7500 рублей.
Советы
- Необходимо сразу устанавливать максимальное значение убытка на одну сделку.
- Не нужно открывать большие позиции.
- Необходима диверсификация инвестиционного портфеля с учетом соотношения позиций.
- Эмоции не должны оказывать влияние на принимаемые решения.
- Отсутствие открытых позиций позволяет избежать убытков.
- Важно уметь быть вне позиций – нужно обращать внимание на активность рынка.
- Ждать реальных сделок с высоким потенциалом прибыльности.
- Во время волатильности нужно торговать меньше.
Один из основных советов – необходимо подготовить план торгов заранее, составить позитивные и негативные сценарии.
Если вам понравилась статья, то подписывайтесь на мой телеграм канал.
https://articles.opexflow.com/trading-training/money-management.htm