Фондовый рынок и ценные бумаги: как это работает?

Фондовый рынок и ценные бумаги: как это работает?

В условиях рыночной экономики любой, кто желает увеличить свои средства, рано или поздно сталкивается с такими широко используемыми понятиями, как фондовый рынок и ценные бумаги.

На сегодняшний день, рынок ценных бумаг — один из самых популярных вариантов вложения капитала, предоставляющий возможность получать значительную прибыль, и, что немаловажно, обладающий высокой ликвидностью, что дает возможность оперативно совершать их покупку и продажу, что выгодно отличает рынок ценных бумаг от, например, того же рынка недвижимости.

В этой статье мы разберемся с такими понятиями, как «фондовый рынок», «ценные бумаги» и «рынок ценных бумаг», а также проанализируем как на всем этом можно заработать.

1. Фондовый рынок: понятие, структура и функции
2. Крупнейшие фондовые биржи мира
3. Рынок ценных бумаг: финансовые инструменты
4. Ценные бумаги на фондовом рынке
   • Фондовый рынок, ценные бумаги и заработок
5. Фондовый рынок и ценные бумаги: выводы

Фондовый рынок: понятие, структура и функции

Фондовый рынок – это одна из частей финансового рынка, в качестве товара на котором выступают ценные бумаги. Следовательно, понятия фондовый рынок и рынок ценных бумаг являются синонимами.

Фондовый рынок как механизм обеспечивает перераспределение денег между секторами экономики.

Для лучшего понимания рассмотрим простой пример: представим компанию, занимающуюся выпуском какого-либо товара, которая испытывает нехватку средств для продолжения производства. Компания от своего имени эмитирует (выпускает) на фондовый рынок определенные ценные бумаги.

В то же время вторая компания, которая владеет заветной суммой денег, ради которой, собственно, и были выпущены бумаги, покупает их. Таким способом, используя фондовый рынок, и перераспределяется капитал между предприятиями и отраслями экономики.

• Главной задачей является сведение продавцов и покупателей, так сказать, обеспечить «место встречи» заинтересованных лиц.
• Второй по счету, но не по важности, функцией, которой наделен фондовый рынок, является концентрация свободных денежных средств, предоставляя инвесторам широкий выбор для инвестиций, как следствие чего, накапливается денежная масса на бирже.
• Третьей немаловажной функцией, которую выполняет рынок ценных бумаг, является распределительная функция, о которой уже упоминалось выше. Средства распределяются между разными сферами экономики.

• Эмитенты – субъекты, занимающиеся выпуском (эмиссией) ценных бумаг.
• Инвесторы — те, кто покупают ценные бумаги на фондовом рынке с целью инвестирования.
• Профессиональные участники, представляющие рынок ценных бумаг – лица (как физические, так и юридические) , профессионально занимающиеся деятельностью на рынке ценных бумаг (трейдеры, брокеры, дилеры и пр.).

Профессиональные участники выступают посредниками, действуя на рынке по поручению клиентов, что отличает их от инвесторов, которые покупают ценные бумаги в качестве собственности.

Целью их занятия является преумножение инвестиционного капитала клиента путём заключения спекулятивных сделок купли-продажи, используя фондовый рынок, за что они получают вознаграждение.

• Первичный рынок – это фондовый рынок, на который эмитируются новые ценные бумаги. Размещение может быть как открытого, так и закрытого типа.
• Вторичный рынок существует для того, чтобы можно было торговать уже выпущенными и купленными ценными бумагами первичного рынка.

Крупнейшие фондовые биржи мира

По статистике наиболее крупной фондовой биржей, представляющей рынок ценных бумаг, является Нью-Йоркская Фондовая Биржа (NYSE), с рыночной капитализацией более 16,613 трлн. долларов США.

Регулярный анализ показателей всех котирующихся компаний NYSE позволяет рассчитывать 8 индексов, среди которых и самый известный NYSE Composite Index.

Второй по важности торговой площадкой, представляющей рынок ценных бумаг, является так же американская биржа NASDAQ с капитализацией около 5 трлн. долларов США. В листинге биржи насчитывается около 3200 компаний, 4 из которых российские.

Будучи торговой системой, биржа NASDAQ предоставляет свои индексы деловой активности, которых насчитывается 13 штук, ведущим из которых является сводный индекс NASDAQ Composite. Каждый индекс характеризует ситуацию в той или иной отрасли экономики.

Токийская фондовая биржа (TSE) является третьей по объемам рыночной капитализации (около 4 трлн. долларов США) биржей. На фондовом рынке биржи присутствуют ценные бумаги 2414 компаний, прошедших листинг, среди которых крупнейшие японские компании, такие как Honda, Mazda, Toyota, Sony, Nikon и Casio. Главными индексами TSE являются NIKKEI 225 и TOPIX.

В России главной биржей является Московская биржа, которая образовалась после слияния ММВБ и РТС в 2011 году. Капитализация рынка акций составляет 23 790 млрд рублей. В листинге всего 280 компаний, но среди них такие российские гиганты, как Газпром, Сбербанк и Лукойл и многие другие.

Ведущие индексы акций на Московской бирже являются: индекс ММВБ (который в рублях) и индекс РТС (в долларах США).

Рынок ценных бумаг: финансовые инструменты

• Акция (простая и привилегированная);
• Облигация (еврооблигация, ОФЗ);
• Чек;
• Инвестиционный пай и т.д.

Помимо этого, если предприятие начнет процесс ликвидации, то владелец акций имеет право на часть имущества.

1. Государственными;
2. Корпоративными;
3. Частными.

• Фьючерсные;
• Форвардные;
• Опционные операции.

Наибольшим спросом и интересом, со стороны спекулянтов, пользуются фьючерсы на индекс РТС (RI), фьючерсы на пару рубль/доллар (Si), фьючерс на акции Сбербанка (SR) и Газпрома (GZ).

Ценные бумаги на фондовом рынке

Итак, я подошел к главной части статьи, а именно — где же происходит торговля ценными бумагами.

Важнейшим звеном, связывающим рынок ценных бумаг, выступает организатор торгов, через которого, собственно, и реализуется покупка и продажа ценных бумаг. Обычно организатором является фондовая биржа.

Далее я рассмотрю несколько основных бирж.

• Торговую систему, в которой рынок ценных бумаг собирает заявки купли-продажи.
• Клиринговую (расчетную) палату, которая учитывает объем средств участников торгов, занимается перечислением средств продавцу ценных бумаг, списывая со счета покупателя.
• Депозитарный центр, который так же, как и клиринговая палата, учитывает объемы торгов, и занимается поставкой ценных бумаг покупателю, списывая их у продавца. Также занимается клирингом ценных бумаг по окончании торгов в депозитариях.

• Во-первых, для этого необходимо иметь специальную лицензию, что бы выйти на рынок ценных бумаг.
• Во-вторых, как правило, для того что бы торговать на бирже, необходимо внести определенный денежный взнос. Например, на Московской бирже такой взнос составляет 3 миллиона рублей.
• В-третьих, для торговли необходимо иметь специальное программное обеспечение.

В наше время очень популярны брокерские компании, которые помогут вам легко выйти на любой финансовый рынок, предоставив всё необходимое для этого, например торговые терминалы, с помощью которых вы сможете торговать, не выходя из дома.

Немаловажным моментом является правильный выбор брокера.

На сегодняшний день существует широкий выбор брокеров: как российских, например «БКС» и других, так и зарубежные (например Interactive Brokers). Лично я советую выбирать зарубежного брокера.

• Происхождение компании и регулирующие органы;
• Предложение финансовых инструментов;
• Размер комиссии;
• Выбор торговых платформ;
• Другие сервисы (обучение, аналитика, дополнительные программы).

Американский брокер Interactive Brokers, например, предлагает относительно низкую комиссию, но порог от $3 000 до $10 000 (смотрите торговые условия компании на сайте). Приятным условием этой компании также является наличие страхового покрытия вкладов (страховая сумма для ценных бумаг — $500 000, для наличных $250 000).

Что бы зарегистрироваться у данного брокера, вам необходимо заполнить аппликационную и налоговую форму на сайте, и приложить все необходимые документы.

Замечу, если вы начинающий трейдер, то есть смысл обратить свое внимание на фондовый рынок России.

А для получения начального опыта работы вполне подойдет Московская фондовая биржа, для работы на которой можно выбрать отечественного брокера.

Тем более, что большинство из них дают возможность использовать в торговле вышеперечисленные виды ценных бумаг и условия торговли вполне приемлемые для новичка.

Фондовый рынок, ценные бумаги и заработок

На чем же можно заработать используя ценные бумаги?

Всё очень просто: на росте цены акций. Приведу примеры:

На графике представлена компания Berkshire Hathaway, акции которой выросли c 6 тысяч долларов, до 10 тысяч за 10 лет. Многие эксперты сочли это уже за более чем успешный результат и ушли из торгов. И они очень ошиблись, так как за следующие 6 лет цена возросла до 70 тысяч долларов и даже больше.

Для второго примера возьмем знаменитый индекс Доу Джонса. В далекие 1950-е года этот индекс имел показатель 201 пункт, но в начале нового тысячелетия показатель был равен 10 940, иными словами вырос в 50 раз.

Также в последнее время рынок ценных бумаг очень часто предлагает различные предложения для инвесторов. Если вы не имеете достаточного опыта обращения с финансовыми инструментами на финансовых рынках, возможно, вам стоит задуматься о найме опытного трейдера, который сможет торговать за вас.

Хотя, если вам не дает покоя пример Уоррена Баффета и тоже хочется влиться в фондовый рынок России или другой страны, то можно купить ценные бумаги надежных эмитентов, так называемых «голубых фишек».

В России это предприятия сырьевого и банковского секторов экономики. Все они выпускают ценные бумаги, причем не только акции, но и облигации.

Кстати, Московская фондовая биржа предоставляет доступ к акциям зарубежных эмитентов, таких как: Facebook, Apple, eBay, Alibaba и др.

Фондовый рынок и ценные бумаги: выводы

Фондовый рынок, или, как его еще называют — рынок ценных бумаг – это многогранная и непростая система, со своими законами и правилами, без которой тяжело представить современную рыночную экономику.

Зарабатывать, используя фондовый рынок – реально! Впрочем, как и на других биржевых институтах.

Если вы желаете научиться приумножать свои средства с помощью фондового рынка, вам следует помнить, что всего можно достичь путём кропотливого труда и накопления знаний.

Иначе ценные бумаги станут не столько источником обогащения, сколько источником разочарования и серьезных финансовых потерь.

Необходимо будет понять не только то, как работает рынок ценных бумаг, но и понять механизм работы денег в целом. Тогда ценная бумага станет действительно ценным кирпичиком в фундаменте вашего благосостояния.

Тарас С. Частный инвестор, предприниматель, блогер. Инвестирую с 2008 года. Зарабатываю в интернете на высокодоходных проектах, криптовалютах, IPO, акциях и других активах. Со-владелец нескольких ресторанов и сети магазинов электронной техники. Консультирую партнеров, делюсь опытом.

Присоединяйся в Telegram-канал блога со свежими новостями. Чат с консультантом в Телеграм.

https://www.profvest.com/2015/12/Fondoviy-rinok.html?m=1