Обзор дебетовых карт Тинькофф Банка — уловия, тарифы и оформление
Дебетовая карта Тинькофф открывает для своих массу возможностей. Но стоит отметить тот факт, что далеко не каждый клиент этого банка знает о них. Помимо того, не все знают, что такое дебетовая и кредитная карточки. И эту ситуацию нужно исправлять.
Возможности, особенности, а также достоинства дебетовой карты
Кредитная Platinum
от 21 до 75 лет
Максимальный лимит
Срок выпуска
Льготный период
до 55 дней
Время обработки: 1 мин.
от 21 до 75 лет
Максимальный лимит
Срок выпуска
Льготный период
до 55 дней
Бесплатные авиабилеты за покупки
Время обработки: 2 мин.
Следует сразу же сказать о том, что это самый популярный банковский продукт в Тинькофф.
Дебетовая карточка (ДК) – это карта, которая хранит личные денежные средства клиента. Это практически то же самое, что и зарплатная, и расчетная карта.
А вот кредитка – это банковская карточка, на которой хранятся деньги, предоставляемые финансовым учреждением на особых условиях. Клиент может использовать их только в пределах лимита, который заранее был установлен.
Основные различия между кредитной и дебетовой картами:
- Получить дебетовую на порядок проще. Требуется значительно меньше документов и официальных бумаг.
- Стоимость годового обслуживания кредитки намного дороже.
- С ДК нельзя снять больше денежных средств, чем там есть. Но это не касается тех случаев, когда у клиента Тинькофф подключен овердрафт.
- За каждое использование кредитных средств взимаются определенные проценты.
- На КК установлен лимит, а вот дебетовую карту можно пополнять на любую сумму.
- С кредитки при снятии взимаются дополнительные проценты, а вот с дебетовой — снятие бесплатно.
Обратите внимание! Комиссионный сбор взимается с дебетовой только в том случае, если снятие денег происходит не в банкоматах-партнерах.
Такие карты на порядок безопаснее, поскольку они не дадут залезть в долги и не могут никаким образом повлиять на кредитный рейтинг пользователя.
Подобный банковский продукт пользуется широкой популярностью :
- На них происходит начисление заработной платы.
- Пенсионеры на дебетовые получают пенсионные выплаты. Подробнее о получении пенсии на карту Тинькофф мы рассмотрели в данном материале.
- Они подходят для того, чтобы накапливать на них деньги.
- Подходят для совершения покупок, как в онлайн, так и офлайн магазинах.
- Можно использоваться для денежных переводов с карты на карту.
- Деньги с такой карточки можно снимать практически в любом банкомате.
Из преимуществ данного банковского продукта можно выделить:
| Преимущество | Описание |
|---|---|
| Интернет-банкинг | Удобное приложение, с помощью которого можно совершать большинство операций, а также следить за состоянием своего счета |
| Овердрафт | Возможность снимать в несколько раз больше, чем есть на карточке |
| Начисление процентов на остаток | Тинькофф начисляет определенные проценты на остаток по карте, при соблюдении определенных условий |
| Кэшбэк | За каждую покупку возвращается от одного до трех процентов |
| PayPass | Возможность бесконтактной оплаты |
Основные отличия кредиток от дебетовых карточек?
Дебетовые карты Тинькофф – это один из самых простых продуктов, которые предлагает данное финансовое учреждение. А вот кредитки уже более сложные инструменты, выдаются только при условии, что клиент соответствует всем требованиям .
Полезное видео:
Для того, чтобы лучше разобраться с главными отличиями, следует более подробно их рассмотреть.
Различие №1: Нет кредитного лимита
Владельцы дебетовых карточек не могут воспользоваться банковскими активами. Можно тратить исключительно свои денежные средства.
Важно! В данном случае есть небольшое исключение. Держатели таких карт могут оформить овердрафт. Однако здесь необходимо помнить о том, что это довольно дорогостоящая услуга Тинькофф.
В том случае, если иногда не хватает денег на собственные траты, то имеет смысл оформить кредитку и погасить все задолженности в течение грейс-периода. Тогда получится пользоваться банковскими деньгами без процентов.
Различие №2: Дебетовую карточки могут открывать даже третьи лица
Обычно такие счета открывают работодатели для своих сотрудников для начисления заработной платы по специальному зарплатному проекту.
Также это касается и тех компаний, которые занимаются начислением стипендий студентам или же пенсионными выплатами.
Различие №3: Небольшой процент отказов
Оформить данную карту можно быстро через интернет. Получить ответ также можно в течение нескольких минут. А дальше потребуется дождаться курьера, который доставит все документы, а также карту прямо на дом клиенту.
Необходимо отметить тот факт, что Тинькофф банк практически никому не отказывает в получение дебетовой карточки.
Причины отказа:
- В заявке были указаны недействительная информация о себе.
- Указать номера телефонов, которые не отвечают.
- Быть держателем многих банковских продуктов Тинькофф, на которых находятся крупные суммы.
- Числиться в черном списке этой финансовой организации в качестве злостного неплательщика по кредитным счетам, которые были открыты в Тинькофф.
Какие дебетовые карточки предлагает открыть Тинькофф банк?
Этот российский банк предлагает своим пользователям на выбор множество дебетовых карточек. Все они имеют массу своих преимуществ и особенностей. Разобраться с ними можно только, если более подробно их изучить.
Тинькофф Блэк
Пожалуй, данное банковское предложение наиболее востребованное среди всех клиентов Тинькофф банка. И все это благодаря преимуществам, которые получает держатель Тинькофф Блэк.
Помните! Эта карта позволяет «зарабатывать» до 7% на остаток по карте. Проценты начисляются каждый месяц в тот день, когда формируется выписка по счету.
Помимо того, с этой ДК денежные средства можно снимать в абсолютно любом российском банкомате. Нужно лишь обращать на установленный лимит в банке, чтобы не платить дополнительные комиссионные сборы.
Также карта Блэк позволяет использовать бесконтактные платежи, с помощью которых оплата покупок происходит в несколько раз быстрее.
Тарифы Tinkoff Black:
| Услуги | Тарифы |
|---|---|
| Стоимость месячного обслуживания | 99 рублей, но если на счету свыше 30 тысяч рублей, то обслуживание совершено бесплатное |
| Кэшбэк с покупок | От одного до пяти процентов |
| Проценты на остаток | От трех до семи процентов |
| Проценты за вывод денежных средств | Бесплатно, но при выводе боле 300 тысяч рублей, то действуют особые условия |
Видео с обзором:
Карта S7 Airlines
Данная карта подходит для тех людей, кто часто путешествует самолетом. Оплачивая картой все покупки, которые связаны с перелетом, клиент получает бонусные мили.
Они помогают экономить в дальнейшем на билетах. Один миль – это один рубль.
Шесть тысяч миль хватает для того, чтобы оплатить перелет в одном из наиболее популярных направлений.
Справка! Помимо того держатель данной карточки получает доступ к закрытым акциям и распродажам.
Карточка eBay
При частых покупках на этом американском аукционе, имеет смысл открыть карту от Тинькофф eBay. Она позволяет получать определенные баллы за каждую покупку, которые в дальнейшем можно потратить на получение скидки при оплате товара.
За покупки на этом сайте возвращается 3% , по особым предложением бонусы могут начисляться до 30% и один процент за другие покупки.
Тинькофф Юлмарт
За товары, купленные в «Юлмарт» банк возвращает бонусами до двух процентов. А вот за оплату услуг в ресторанах, на АЗС, а также в аптеках начисляется до 1,5% .
Обратите внимание! Помимо всего прочего ежегодно начисляется до 6% .
Начисление бонусов происходит следующим образом: один бонус равняется одному рублю.
AliExpress
За совершение покупок в данном интернет-магазине возвращается 2% , а также 1% за оплату любых других покупок.
Все бонусы, которые были ранее накоплены можно использовать для частичного или же полного покрытия стоимости товара.
Подробнее узнать о карте AliExpress можно из этой статьи.
Google Play
За приобретение приложений, электронных книг на данном ресурсе можно получить кэшбэк до пяти процентов, а также 1,5% в сфере развлечения. За оплату этой картой других товаров возвращается до одного процента.
WWF
Защитникам природы и редких животных Тинькофф предлагает получить дебетовую карточку WWF. Данное банковское предложение позволяет перечислять один процент с каждой покупки в фонд по поддержке животных.
А вот по спец. предложениям можно получить обратно на свой дебетовый счет до 30 процентов.
Важно! Если на карточке остается 300 тысяч рублей, то банк начисляет шесть процентов на остаток.
Карта «Клуб Связной»
Использование данной карточки предполагает получение до 10% на остаток по карте. Помимо этого возможно получение до одного процента за совершение любых покупок, оплачиваемых данной ДК.
Баллы можно использовать в магазинах Связной, Литрес и некоторых других (полный список можно найти на официальном портале Тинькофф). Бонусы начисляются в виде 1 балл =1 рубль.
OneTwoTrip
Идеальная карта для путешественников OneTwoTrip. За использование карточки для оплаты билетов, бронирования отелей Тинькофф начисляет трипкоины:
- 8% за бронирование номеров в гостиницах;
- 4% за покупку билетов на самолеты;
- 6% за покупку билетов на поезда;
- 1% за другие траты.
Заработанные трипкоины можно использовать для оплаты расходов в путешествии.
ALL Airlines
Дебетовая карточка предусмотрена также для путешественников. За оплату авиабилетов банк готов вернуть до 10%.
Накопленные мили можно тратить для частичной оплаты бронирования отелей, билетов и других расходов в путешествиях.
Lamoda
Бонусы с этой ДК можно использовать для покупки товаров в интернет-магазине «Ламода».
Кэшбэк возвращается при таких условиях:
- Два процента за покупки в этом магазине;
- Один процент за оплату товара в других магазинах;
- До 30% при участии в особых предложениях и акциях партнеров финансового учреждения.
Подробнее об этой карте мы писали здесь.
Как оформить и получить дебетовую карту Тинькофф?
Как уже говорилось ранее, оформить дебетовую карту Тинькофф не составит особого труда. Достаточно следовать простой инструкции, чтобы получить ДК от этого банка в самое ближайшее время.
Обратите внимание! У Тинькофф нет банковских отделений, а поэтому оформить карточку можно в онлайн режиме. Для этого понадобиться подготовить все официальные документы и иметь хороший интернет, а также ноутбук или компьютер.
Первым делом необходимо выбрать наиболее подходящую карточку. На официальном портале банка можно найти детальное описание каждого банковского продукта.
Далее нужно заполнить заявку и прикрепить все необходимые документы. После рассмотрения заявки и получения положительного ответа, карта будет доставлена курьером в течение нескольких дней. Он же передаст и договор, который потребуется подписать.
В этом документе будут указаны следующие данные, на которые обязательно нужно будет обратить внимание:
- Годовой процент, который начисляется на остаток по счету.
- Права, а также обязанности каждой из стороны, которых необходимо придерживаться.
- На каких условиях предоставляется услуга, а также поводы для расторжения договора.
- Каким образом происходит получение денежных средств в банкоматах.
- Цена годового обслуживания карточки.
Как выбрать дебетовую карточку Тинькофф?
Перед тем, как подавать заявку на получение этого банковского продукта, необходимо решить для себя, как будете пользоваться картой и для чего она нужна?
Для того, чтобы не ошибиться с выбором прислушайтесь к рекомендациям советам профессионалам.
Видео по теме:
Рекомендация №1: Обращайте внимание на стоимость обслуживания
Обслуживание такой карты недорого, но все равно нужно знать точную сумму. Так использование Тинькоф Блэк обойдется в 99 рублей за один месяц. Но, если на счету остается более 300 тысяч, то обслуживание карты совершенно бесплатное.
Рекомендация №2: Узнайте об услуге овердрафт
Даже, если данная услуга на данный момент вам не требуется, то узнать о ее наличии все же требуется.
Сначала карты предоставляются без данной опции, но при необходимости каждый клиент может запросить ее подключение.
Рекомендация №3: Есть ли возможность воспользоваться интернет-банкингом
Интернет-банкинг – это отличная возможность быстро отслеживать состояние своего счета, следить за начисленными процентами, а также бонусами.
В Тинькофф банке предлагается наиболее удобный и многофункциональный интернет-банкинг.
Рекомендация №4: Комиссионный сбор за снятие денег в банкоматах
В Тинькофф дебетовая карта достаточно универсальный банковский продукт. С нее можно снимать деньги без каких-либо комиссий. Но при условии, что снимается более трех тысяч рублей.
Рекомендация №5: Ознакомьтесь с отзывами клиентов Тинькофф
Прочитав отзывы держателей карты можно изучить все особенности карточки и заранее решить подходит ли она лично вам.
Справка! Большая часть сообщений – положительные, а это означает, что эта финансовая компания предлагает действительно выгодные условия для своих клиентов.
Отзывы клиентов
Мария, г. Белгород: «Я уже на протяжении долгих лет являюсь клиентом банка Тинькофф. Сейчас использую дебетовую карточку Ламода, так как очень часто совершаю покупки на этом сайте. Мне нравится то, что за каждую покупку можно получить хороший кэшбэк и потратить его на другие покупки. Меня все устраивает в тарифах пользования данным продуктом. К тому же стоимость обслуживания очень доступная и даже низкая».
Валерий, г. Москва: «Раньше в Тинькофф брал кредит. Недавно оформил дебетовую карточку. Ее использую для того, чтобы копить деньги. Нравится то, что на остаток по карте начисляются проценты, что дает возможность получить пассивный доход, хоть и не большой, но все равно приятно. Я оформлял карту Алиэкспреcс, так как жена часто заказывает на нем всякие товары. А здесь еще можно и кэшбэк получить. А вот минусы не обнаружил».
Алена, г. Нижний Новгород: «Картой Тинькофф пользуюсь недавно, но уже успела ощутить на себе все ее плюсы. У меня Onetwotrip. Несколько раз уже летала за границу и за покупку билетов и бронирования номеров в гостинице получила бонусы, которые планирую уже потратить в следующую поездку. Отличное предложение для путешественников, которое помогает существенно экономить на перелетах».
https://protinkoffbank.com/karty/debetovaya