Цифровая (электронная) карта Мир — где оформить виртуальную карту Мир в 2024 году
С каждым годом банковские карты российской национальной платежной системы МИР пользуются все большим доверием и популярностью у населения. Данный продукт активно используется не только для хранения и обналичивания средств, но и для безналичной оплаты покупок. Особенно удобна для платежей бесконтактным способом виртуальная карта МИР. В этой статье мы расскажем как ее можно сделать и какие банки их выпускают.
Бывают ли виртуальные карты Мир?
Цифровые банковские карточки почти не отличаются от обычных дебетовых. Главная их особенность заключается в том, что они не выпускаются в физической форме и представляют собой набор платежных реквизитов, поэтому данный инструмент невозможно использовать для обналичивания средств в банкомате, в котором отсутствует функция NFC.
В остальном цифровые карточки сохранили все функции и возможности дебетовых платежных инструментов. Данный продукт можно использовать для получения и совершения переводов, бесконтактной оплаты товаров в магазинах (при условии подключения специального сервиса), а также для хранения средств. Но основное его предназначение — оплата покупок в интернете.
Внимание! Цифровые карты, как правило, выпускаются в качестве дополнительного платежного инструмента к обычной дебетовой карточке.
Российские банки производят эмиссию карт платежной системы МИР разных видов, в т. ч. виртуальных.
Чем платежная система МИР отличается от VISA и Mastercard
В 2014 году вследствие введения экономических санкций у многих жителей России возникли проблемы с использованием карт Visa. Вслед за этим, правительство страны приняло решение о создании национальной платежной системы. В декабре 2015 года начался выпуск карт МИР, которые не подконтрольны ни одному иностранному государству. С их помощью и сегодня производятся выплаты заработной платы государственным служащим, пенсий и социальных пособий.
Главным существенным отличием платежной системы МИР от международных аналогов является наличие затруднений при использовании ее карт за пределами РФ и при оплате товаров в зарубежных интернет-магазинах.
Сравнение карты МИР с картами международного образца:
| Сравнительные параметры | МИР | Виза, МастерКард, Маэстро |
|---|---|---|
| Территория обслуживания | Россия, а также полностью или частично работает в ОАЭ, Турции, Вьетнаме, Армении, Беларуси, Узбекистане, Кыргызстане, Таджикистане, Казахстане, Южной Осетии, Абхазии и Кипре. Кобейджинговые карты позволяют проводить оплату за рубежом. | более 200 стран, в т. ч. Россия за исключением Крыма |
| Обслуживание в Крыму | да | нет |
| Валюта | рубль | рубль, доллар, евро |
| Головное управление | Россия | США |
| Зависимость от внешней политики | низкая | высокая |
| Частота сбоев | низкая, но выше чем у международных | очень низкая |
| Возможность использования пенсионерами | да | нет |
| Возможность использования военнослужащими | да | невозможно получение жалования |
| Возможность использования для получения заработной платы | да | только сотрудникам коммерческих компаний |
Плюсы и минусы карты в национальной платежной системе
Преимущества карточки российской платежной системы:
- Защита счетов держателя от последствий применения санкций международными платежными системами.
- Возможность оплаты покупок на всей территории РФ, в т. ч. в Крыму.
- Относительно высокая комиссия за снятие наличных и за безналичные переводы.
- Выгодная программа лояльности платежной системы, в рамках которой производится начисление кешбэка в размере до 20 % реальными деньгами.
Недостатки:
- Отсутствие доступа к платежам за рубежом, за исключением некоторых стран СНГ. Но при этом существует возможность оформить ко-бейджинговую карточку МИР, которую можно использовать за пределами РФ.
- Высокая стоимость обслуживания, которая приравнивается к комиссиям международных платежных систем при наличии у системы МИР некоторых существенных недостатков.
- Отсутствие подключения к PayPal и другим иностранным платежным сервисам.
- Отсутствие возможности оплачивать покупки в Google Play.
Виртуальная карта Мир Тинькофф
Цифровой продукт национальной платежной системы — виртуальная карта МИР от Тинькофф — это удобный инструмент для совершения безналичных платежей и денежных переводов. Он подходит всем гражданам, которые часто оплачивают покупки в интернет-магазинах или стационарных торговых точках, в которых установлены терминалы бесконтактной оплаты.
Карточка имеет ряд преимуществ, таких как бесплатная эмиссия, обслуживание без комиссии и возможность получения дополнительного дохода в виде кешбэка и процентов на остаток.
| Выпуск | бесплатно |
| Стоимость обслуживания | бесплатно |
| Проценты на остаток по накопительному счету | 4 % годовых при поддержании ежедневного остатка от 1000 руб. |
| Кэшбэк и бонусы | 1–30 % |
| Максимальный кэшбэк | 3000 руб. |
| Можно ли снимать наличные | да (в банкоматах с функцией NFC) |
| Кобейджинговая карта | можно использовать за рубежом |
Как выпустить виртуальную карту Мир Тинькофф
Чтобы заказать цифровой продукт национальной платежной системы, нужно подать заявку на сайте Тинькофф или в мобильном приложении банка. Первый вариант не предусматривает возможности выбора платежной системы. Поэтому, чтобы оформить виртуальную карточку МИР, рекомендуется воспользоваться приложением.
Процедура занимает минимум времени и предусматривает выполнение ряда простых действий. Заявителю потребуется:
- Войти в мобильное приложение.
- Выбрать счет, к которому планируется привязка цифровой карты.
Какие банки выпускают виртуальные карты Мир
Кроме Тинькофф виртуальные продукты национальной платежной системы выпускают следующие финансовые учреждения:
- ВТБ;
- Альфа-Банк;
- Открытие;
- Промсвязьбанк;
- РНКБ.
Внимание! Смотрите, какие банки выпускают и обслуживают карты платежной системы МИР: https://mcardonline.ru/kakie-banki-vypuskayut-karty-mir/. Также мы писали в каких странах можно платить картой МИР.
Виртуальная карта Мир ВТБ
Виртуальная карточка МИР от ВТБ — это цифровой платежный инструмент с бесплатным обслуживанием, кешбэком, процентами на остаток и скидками на другие банковские услуги.
| Выпуск | бесплатно |
| Стоимость обслуживания | бесплатно |
| Проценты на остаток по накопительному счету | до 3 % |
| Кешбэк и бонусы | кешбэк — 1,5 % от банка и до 20 % от партнеров; скидка на кредит — 1 %; зачисление бонусов до 1,5 % на брокерский счет в рублях за покупки |
| Максимальный кешбэк | 75000 руб. в месяц |
| Можно ли снимать наличные | да (в банкоматах, оснащенных технологией NFC) |
| Кобейджинговая карта | можно использовать за рубежом |
Заказать цифровую карточку можно на сайте «ВТБ Онлайн», не совершая визит в отделение банка. Для этого нужно войти во вкладку «Услуги», перейти в раздел «Счета и карты», выбрать виртуальный платежный продукт и далее следовать инструкциям системы.
Виртуальная карта Мир Альфа-Банк
Цифровая карточка МИР от Альфа-Банка — это платежный инструмент с бесплатным обслуживанием и обналичиванием средств без комиссии.
| Выпуск карточки | бесплатно |
| Стоимость обслуживания | бесплатно |
| Проценты на остаток по накопительному счету | 3–7 % |
| Кешбэк и бонусы | до 20 % от партнеров |
| Максимальный кешбэк | нет |
| Можно ли снимать наличные | да (в банкоматах, оснащенных технологией NFC) |
| Кобейджинговая карта | можно использовать за рубежом |
Для оформления цифровой карты следует воспользоваться мобильным приложением финансового учреждения. Подать заявку можно в разделе «Мои продукты», нажав значок «+». Далее потребуется заполнить анкету и следовать указаниям системы.
Виртуальная карта Мир банка Открытие
Виртуальная карточка МИР от банка Открытие — это платежный инструмент с бесплатным мгновенным выпуском и всеми преимуществами обычной дебетовой карты. Кешбэк за покупки у партнеров суммируется со стандартным кешбэком.
| Выпуск карточки | бесплатно |
| Стоимость обслуживания | бесплатно |
| Проценты на остаток по накопительному счету | до 5 % |
| Кешбэк и бонусы | до 2,5 % от банка; до 20 % от платежной системы |
| Максимальный кешбэк | 5000 руб. в месяц |
| Можно ли снимать наличные | да (в банкоматах, оснащенных технологией NFC) |
| Кобейджинговая карта | можно использовать за рубежом |
Подать заявку можно в приложении «Банк Открытие». Для этого нужно нажать кнопку «Оформить карту» в разделе «Мои деньги», заполнить электронную форму и следовать подсказкам системы.
Виртуальная карта Мир ПСБ (Промсвязьбанк)
Цифровая карта МИР от ПСБ идеально подходит для получения социальных выплат. Она обладает полным набором возможностей основного дебетового продукта.
Внимание! Виртуальная карта МИР от ПСБ доступна к оформлению только зарплатным клиентам банка.
| Выпуск карточки | бесплатно |
| Стоимость обслуживания | бесплатно |
| Проценты на остаток по накопительному счету | до 5 % |
| Кешбэк и бонусы | до 20 % от платежной системы |
| Максимальный кешбэк | нет |
| Можно ли снимать наличные | да (в банкоматах, оснащенных технологией NFC) |
| Кобейджинговая карта | можно использовать за рубежом |
Для оформления цифровой карты следует обратиться к своему работодателю.
Виртуальная карта Мир РНКБ
Виртуальная карта МИР от РНКБ — это платежный инструмент с бесплатным мгновенным выпуском.
| Выпуск карточки | бесплатно |
| Стоимость обслуживания | бесплатно |
| Проценты на остаток по накопительному счету | до 3,5 % |
| Кешбэк и бонусы | до 20 % от банка; до 20 % от платежной системы |
| Максимальный кешбэк | нет |
| Можно ли снимать наличные | да (в банкоматах, оснащенных технологией NFC) |
| Кобейджинговая карта | можно использовать за рубежом |
Для оформления платежного инструмента нужно авторизоваться в мобильном приложении, открыть список карт, нажать значок «+» и заполнить форму заявки, следуя подсказкам системы.
Следующие банки не выпускают виртуальные карты МИР, но в них можно оформить кредитный и дебетовый пластик: Газпромбанк, Райффайзенбанк, Почта Банк, Россельхозбанк. А в нашем обзоре можно изучить, какие банки не требуют платы за обслуживание — бесплатные карты МИР.
Можно ли оформить виртуальную карту Мир Сбербанка?
На сегодняшний день Сбербанк не предоставляет услугу по выпуску цифровой карты МИР. К оформлению доступны только виртуальные платежные инструменты VISA.
Цифровая карта Мир Сбербанк
Для цифровых карточек в Сбербанке предусмотрены следующие условия обслуживания (в зависимости от тарифа):
| Параметр | При тратах до 5 тыс. руб. или хранении средств до 20 тыс. руб. в месяц | При тратах до 20 тыс. руб. или хранении средств до 40 тыс. руб. в месяц | При тратах до 75 тыс. руб. или хранении средств до 150 тыс. руб. в месяц |
|---|---|---|---|
| Комиссия за годовое обслуживание | отсутствует | отсутствует | отсутствует |
| Стоимость услуги SMS-оповещений | 30 руб. | 30 руб. | бесплатно |
| Возможность обналичивания средств в банкоматах | в Сбербанке | в Сбербанке | в ряде стран |
| Лимиты на снятие наличных | 50–150 тыс. руб. в сутки, 500 тыс. – 1,5 млн. руб. в месяц | 300 тыс. руб. в сутки, 3 млн. руб. в месяц | 500 тыс. руб. в сутки, 5 млн. руб. в месяц |
| Повышенный кешбэк за оплату счетов в кафе и ресторанах | нет | +5 % | +5 % |
| Повышенный кешбэк за оплату услуг такси | нет | нет | +5 % |
| Повышенный кешбэк за оплату покупок на АЗС | нет | нет | +10 % |
Нами были рассмотрены все выпускаемые, Сбербанком карты МИР с их плюсами и минусами. По ссылкам вы можете изучить тарифы и условия обслуживания пенсионной карты МИР, социальной, зарплатной, молодежной, моментальной. Для подробного изучения условий, читайте материалы об ограничениях на снятие наличных, сроках изготовления и стоимости выпуска карт МИР Сбербанка.
Как выпустить виртуальную карту Мир
Оформить виртуальную карточку МИР можно онлайн в личном кабинете на сайте банка или в мобильном приложении без посещения отделения финансового учреждения.
Кто может заказать виртуальную карту МИР?
Заказать цифровой платежный инструмент могут совершеннолетние граждане России и других стран. Заявитель должен являться клиентом банка-эмитента и иметь собственный расчетный счет.
Требования к держателю
Как правило, банки предъявляют минимальные требования к держателям виртуальных платежных инструментов:
- возраст старше 18 лет;
- наличие постоянной или временной регистрации на территории РФ;
- наличие основной дебетовой карты.
Какие документы нужны для оформления карты?
Для оформления виртуального платежного инструмента необходимо иметь только паспорт.
Онлайн-заявка на виртуальную карту МИР
Процедура подачи заявки на оформление цифровой карты предусматривает выполнение простых действий. Для этого нужно:
- Войти в личный кабинет на сайте банка или в мобильное приложение.
- Активировать функцию выпуска продукта нажатием соответствующей кнопки.
- Заполнить анкету, указав личные и контактные данные заявителя.
- Выбрать вид платежной системы — «МИР».
- Завершить процедуру оформления заявки нажатием соответствующей кнопки и вводом кода из СМС-сообщения.
Бесплатная виртуальная карта Мир — какую выбрать?
Все виртуальные карты МИР, представленных выше банков, выпускаются бесплатно — за обслуживание этих карт платить не нужно. Как правило, карты выпускаются как дополнительные к основному счету.
Выпуск карт МИР без платы за обслуживание осуществляют следующие банки:
| Банк | Стоимость выпуска и обслуживания виртуальной карты МИР | Ссылка на оформление |
|---|---|---|
| Тинькофф | Бесплатно | https://www.tinkoff.ru/cards/debit-cards/tinkoff-black/help/additional-options/virtual-card/#form |
| Альфа-Банк | Бесплатно | https://alfabank.ru/everyday/debit-cards/alfa-mir/ |
| Открытие | Бесплатно | https://www.open.ru/cards/opencardvirtual |
| ПСБ (Промсвязьбанк) | Бесплатно (Выдается только зарплатным клиентам) | https://www.psbank.ru/Personal/Salary/digital-card |
| РНКБ | Бесплатно | https://www.rncb.ru/bankovskie-karty/virtualnaya-karta-mir/ |
| ВТБ | Бесплатно | https://www.vtb.ru/personal/karty/debetovye/cifrovaya/ |
Удобное и быстро оформление виртуальной карты платежной системы МИР предлагает банк Тинькофф. Инструкция по оформлению выше в данной статье.
Банки, указанные в списке ниже, предлагают выпуск виртуальных карт только от VISA / Mastercard:
| Банк | Выпускает ли виртуальную карту МИР? | Ссылка на оформление |
|---|---|---|
| Почта Банк | только VISA | https://www.pochtabank.ru/service/virtual |
| Газпромбанк | только VISA | https://www.gazprombank.ru/personal/cards/6177759/ |
| QIWI | только VISA | https://qiwi.com/cards/qvc |
| Райффайзенбанк | только Mastercard | https://www.raiffeisen.ru/retail/cards/debit/cashback-card-digital/ |
| ЮМани (YooMoney) | только Mastercard | https://yoomoney.ru/cards/virtual |
| Росбанк | только VISA, Mastercard | https://www.rosbank.ru/cifrovaya-karta/ |
Карту МИР можно привязать к смартфону и использовать для оплаты покупок. Понадобится только настроить соответствующее приложение: Mir Pay, Sber Pay, Apple Pay или Google Pay.
Отзывы о виртуальной карте МИР
Елизавета, г.Норильск: «Являясь клиентом Тинькофф продолжительное время, пользовалась разными картами этого банка: как дебетовыми, так и кредитными. Недавно решила оформить цифровую карточку МИР. Воспользовалась мобильным приложением. Процедура оформления простая, занимает пару минут. Теперь использую карточку для оплаты покупок. Очень удобно».
Виктор, г.Мурманск: «Являюсь зарплатным клиентом Промсвязьбанка. Все покупки в магазинах оплачиваю картой этого финансового учреждения. Носить ее с собой неудобно. Существует риск потерять. Поэтому заказал виртуальную карточку МИР. Терминалы бесконтактной оплаты есть во всех крупных супермаркетах и торговых центрах. Кроме того, с помощью такой карточки очень удобно оплачивать покупки в интернете. Рекомендую ее как дополнительную. Сбережения в целях безопасности храню на обычной дебетовой карте, а на цифровую перечисляю нужную мне сумму для предстоящих покупок».
Кирилл, г.Кемерово: «Я работающий пенсионер. Все выплаты получаю на дебетовую карту Альфа-Банка. Часть средств для оплаты покупок перевожу на виртуальную карточку. Остаток денег храню на основном счете и ежемесячно получаю проценты. Оплачивая товары и услуги виртуальной карточкой, получаю кешбэк. Для меня такая схема очень удобна. При желании средства можно обналичить в банкомате без комиссии».
Виктория, г.Москва: «Являюсь держателем карточек МИР банка Открытие (дебетовой и дополнительной — виртуальной). На основную получаю пособие на ребенка. Цифровую использую для бесконтактной оплаты покупок в магазинах и на интернет-площадках. Не нужно беспокоиться о сохранности карты. Получаю за покупки кешбэк. Условиями обслуживания довольна. Проблем с оплатой не возникало. Рекомендую всем».
Виртуальная банковская карта национальной платежной системы МИР — удобный инструмент для оплаты покупок и услуг в стационарных точках продаж и в интернете. Данный продукт можно использовать и в других целях: для получения и совершения переводов, обналичивания средств в банкоматах, оснащенных технологией NFC. Выпуск и обслуживание виртуальных карт производится бесплатно.
Поделитесь в комментариях своим мнением: какие банки предлагают выпуск виртуальной карты МИР бесплатно? Где можно открыть виртуальную карту МИР онлайн? Ниже вы можете увидеть реальные отзывы от посетителей нашего сайта.
https://mcardonline.ru/virtualnaya-karta-mir/